客户希望我能分享一个最成功的理财故事。可是什么样的理财才算是最成功的理财呢？
    对于独立的第三方的机构而言，最成功的理财并不是比谁的收益最高，真正的理财是能让客户真正认识到自己的风险承受力，真正找到适合自己的理财产品，能按照目标制定的计划切实的付诸实施。
      我有一个客户，应该算是一个中产阶级吧，收入不错，结余却不多，需要赡养老人，也需要抚养孩子。在我跟他沟通的时候，他希望我们给他制定的计划收益率能保持在月10%的收益。我说月10%的收益，不是不可能，一支股票一天就可以了，但是我们做理财追求是一个长期稳定的收益，高收益就意味着高风险。客户说我们不能做到就不找我们，他有很多机构可以选择，他现在合作的机构就在天天给他推荐股票，当然不是每支都准，十支里面准个两三支，一个月10%就没问题了，风险也不大。当时是07年的8月份。结果是怎么样，可想而知。
       经过重复的沟通，客户终于相信，这个世上没有所谓的的低风险，高收益。就好像一个人的成功一样，没有捷径靠的只有努力。
       我是07年下半年接触到第三方的机构，这是一个客观和公正的平台，严格保密客户的信息，同时提供最全面的理财服务。第三方的市场时间不长，却发展迅速。我们都在这条正确的路上努力着，虽然还不尽完美，或许还很稚嫩，但是我们知道我们的工作是一件有意义的事！

很好的体会， 受教匪浅。客户是需要培育的， 尤其是当市场下来很快的， 出现调整的时候， 我们就可以灌输更全面的理财观给客户， 让他们从经验中可以有深刻的体会， 当然， 对我们本身的客户， 在市场攀升时就需要开始做思想工作了， 市场没有永远上升的日子，理财师不是先知，在风高浪急的时候， 单买股票的， 适当减磅， 买基金的， 继续定存定额供款， 自己建立一揽子组合的， 用三角型递增投资，比较K线和交投量，是我对身边朋友的劝诫。

学习中！
现在的很多客户，都习惯了自己的操作，对别人不信任！客户思想的转变需要一定的过程，而我们需要的是耐心！

我们有些客户，宁愿自已炒股，赔多赚少，也不愿听我们的任何建议。

"最成功的理财并不是比谁的收益最高，真正的理财是能让客户真正认识到自己的风险承受力，真正找到适合自己的理财产品，能按照目标制定的计划切实的付诸实施。"
这才是一个真正理财师所要做的，一个理财师，不能把自己当成证券分析师，外汇操作手，而是要让客户的资产进行合理的配置。

引用:

原帖由 陈庆生 于 2009-7-2 10:45 发表
很好的体会， 受教匪浅。客户是需要培育的， 尤其是当市场下来很快的， 出现调整的时候， 我们就可以灌输更全面的理财观给客户， 让他们从经验中可以有深刻的体会， 当然， 对我们本身的客户， 在市场攀升时就需要开始做思想工作了，  ...

老师说得很对，问题在于，当市场下来很快的时候，一些理财师（可以说是绝大部份理财专员）给客户的印象就是一群黑嘴，完全失去了客户的胜任，所以，在市场攀升时就需要开始做思想工作了，推广我们的理念。

最成功的理财是改变客户一些原有的观念，真正的去了解理财的作用和目的！

跟客户沟通需要的是百分百得耐心！

学习了！

引用:

原帖由 金禧大众 于 2009-7-4 22:44 发表
"最成功的理财并不是比谁的收益最高，真正的理财是能让客户真正认识到自己的风险承受力，真正找到适合自己的理财产品，能按照目标制定的计划切实的付诸实施。"
这才是一个真正理财师所要做的，一个理财师，不能把自己当成证券 ...

小弟非常赞同金大哥的这番话~~~

如有机会，我希望进入第三方理财，但是，对楼主的案例深有同感，现代人对理财的含义有所偏执，没有太多的人正确充分认识风险与受益的关系，因此，这个过程不可能平坦顺利，可能需要一代人的努力。

客户教育是一个漫长的过程

世上没有所谓的的低风险，高收益。就好像一个人的成功一样，没有捷径靠的只有努力

一个人的成功一样，没有捷径靠的只有努力。

真的事这样，没有人能随随便便成功