与各位专业人士探讨：在目前的金融生态下，第三方理财公司盈利模式有哪些？

初步考虑，主要有以下几个，作抛砖引玉之举：

1。会员费：分为个人会员和机构会员。其中个人会员占主要部分，机构会员以金融保险信托典当投资证券机构为主。

2。投资交流活动门票费：举办理财交流会、投资座谈会等活动以收取非会员票务费为主

3。会员会刊费：以提供给各金融机构为主

4。理财规划报告费：以提供理财规划报告为主

5。广告费：联合广告公司，举办直投广告性质的理财类DM，收取广告费为主

还有什么盈利模式，请大家广开言路，献计献策，五星在此多谢了！

第三方理财公司，应以独立客观的立场，站在客户的角度，做广大投资者、金融类机构、中小企业主、各类媒体机构之间的桥梁。只有抓住市场需求的空隙、发挥自己的优势，第三方理财公司才能生存；而国家金融、财税体制的变革是其走向成熟的催化剂。欢迎各位理财师们就此话题进行讨论。

特别邀请：金禧大众、叶志强、forever、iseeyou、赵晓菲、钟诚、陈鸣、赵幸、唐弟胜、胡毅、沈多、wufang、wxl、魏囡囡、腾飞等诸位，请你们发表高见。

在目前，目前的情况下，既然作为第三方理财公司，我认为主要的盈利模式应该是为客户作出理财规划的服务费，这个服务是一个综合性的，从为客户作咨询到提供解决方案，都包括。
另外一种盈利模式就是在为客户作资产配置时，推荐具体的理财产品，从产品发行机构收取适当的手续费。

此外，第三方理财公司也可以集中客户资金，投资于股市，汇市，债市，从中提取管理费和分成。当然，这已经成了私募基金，脱离了“第三方理财”的本义。

在未来，第三方理财公司的盈利来源应该主要是咨询费加经纪费，咨询费就是理财规划服务的费用，经纪费就是接受客户的资金配置委托，代为投资，配置于适当的金融产品和适当的地域范围。

当前，我觉得第三方理财公司的咨询业务，也就是纯做理财规划是没有问题的，但是无法从事全线金融产品的经纪业务；中国个人投资境外已经开始试点，全面放开还需要一点时间。

无法从事全线金融产品的经纪业务，可以变通一下，即直接以客户名义，而不是以自身名义进行投资。

说到最后，我认为比较关键的是作为第三方理财公司，如何取得客户的信托，将资金委托于你。剩下的问题尽管有各种限制，但都可以通过各种变通曲折方法加以解决。

以上仅为本人的一点拙见。

在中国现在的市场环境下,第三方理财公司正处于萌芽阶段,对于其盈利模式,大家都是在摸着石头过河,如果有成熟市场的第三方理财公司的盈利模式可以借鉴,能少走些弯路.

    在我的朋友圈中,有朋友已经注册了第三方理财公司.其赢利模式会有多种情况,待客理财,应该是其赢利的最大来源.以会员费,咨询费等作为来源应该不足以维持公司的生存.还有一些盈利是通过业务佣金的方式来实现收益.这里面涉及到保险,证券,等比较多.
    从我个人分析,这种类型的理财公司,有点类似私暮基金的做法.(当然是合法注册的公司哦)提供投资咨询为次\代客投资理财为主,业务范围比较广泛,例如,收藏投资\公司税务规划等等.税务规划公司我也了解到一些,其多数情况是通过给企业规划税务后,对节税部分提成.感兴趣我可以引荐一下.呵呵!
    第三方理财公司在目前中国市场上,还没有可能通过理财顾问费方式生存的土壤(个人看法).必须通过各种渠道的收益来培养市场,但其能够坚持下来最终通过第三方理财顾问费生存的公司,我想可能不会很多,市场培育成本太大.
    楼主如果感兴趣可以和我朋友沟通沟通,或许能够擦出点火花!
  

1。会员费：分为个人会员和机构会员。其中个人会员占主要部分，机构会员以金融保险信托典当投资证券机构为主。

2。投资交流活动门票费：举办理财交流会、投资座谈会等活动以收取非会员票务费为主

3。会员会刊费：以提供给各金融机构为主

4。理财规划报告费：以提供理财规划报告为主

5。广告费：联合广告公司，举办直投广告性质的理财类DM，收取广告费为主
以上这几种方式据我了解,应该都不可能成为第三方理财公司的目前状态下的赢利模式,市场条件不允许,既然是第三方理财公司,当然是自负盈亏,生存才是最关键的,而通过以上的方式,收取的费用应该不能支撑公司的生存,或者已经脱离了理财公司的角色,而变成理财业务为辅的理财公司了,也就是挂羊头买狗肉,最终会怎样发展,可能需要市场来验证了!

    在去年8月AFP培训的时候,我为第三方理财公司的事咨询过台湾的老师,得到的回答是,台湾在理财公司的模式上也曾经有很多模式,最终剩下来的不多,而台湾金融理财师是从保险行业开始培养的,通过佣金的方式培育了一些公司,而最终坚持到通过第三方理财而生存的毕竟不多了!!!!
    呵呵,我有点罗嗦了,咳,表达能力有限,是不是跑题了啊!

    当前,第三方理财公司赢利模式的问题不是首要的.最重要的是,理财师队伍建设的问题,.只有具备了各个专业人才的公司,才可能作好第三方理财,也才可能服务不同需求的客户.通过银行渠道来培养金融理财师然后发展第三方理财公司是不可能的.因为,分业经营模式下,银行缺少不同领域的专业人才,这样的土壤没法满足理财公司团队建设的需求.只有面向社会.从各个领域中培养一批人,进行专业人才的组合,最终形成第三方理财公司模式,这样才能作好理财业务,才能谈到通过顾问方式生存!
    意犹未尽,呵呵,再跑一次题!

第三方理财应该以理财咨询和佣金为主。信托基金提成、保险提成、投资提成等，当然还可以从一些理财交流会，媒体上进行理财讲座等方式增加第三方理财公司的收入。第三方理财公司的成立理财团队的建设是最基本的，必须要比金融机构的理财团队更专业，信息更全面，通路更广大，这样客户才会不选择金融机构的理财，而选择第三方理财公司。在中国社会效应的作用相当强大，但是在老百姓心中对银行依赖、信赖度是相当高的，如何把老百姓手中的钱拿给第三方理财公司来做，也是件值得大家共同探讨的事。
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哈哈，乱七八糟说了这么多！！！献丑了！多包涵！

wangsanshi1说得挺好的，很多行业经过大浪淘沙，最终，市场只允许两三家公司占主要地位，剩下的小公司要么就是退出，要么就是在市场的角落存活。

但也有很多行业，市场会允许大批的公司同时存在，如银行业，基金，IT，汽车等等。这些行业中大公司固然占主要地位，但小公司也能活得很好。

对于第三方理财公司，个人认为也会形成这种模式，几家大公司为主，但没有单个占支配地位，剩下还会有一大批坚持自身特色的公司。

wangsanshi1提到的，市场培育成本很高，确实是这样的，任何一个新行业的兴起都需要第一代公司承担市场培育成本，如保险、基金、IT行业、互联网行业。

具体到盈利模式，单纯靠理财咨询肯定是不够的，第三方理财公司也可以办成金融超市，当然这需要政策的支持。

高人很多

最近我也在思考这方面的问题,我觉得大家说得都很有道理,到时有勇气试一下吧!

第三方理财公司在目前中国市场上,还没有可能通过理财顾问费方式生存的土壤(个人看法).必须通过各种渠道的收益来培养市场,但其能够坚持下来最终通过第三方理财顾问费生存的公司,我想可能不会很多,市场培育成本太大.
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比较同意这个，各位前辈说的都很多了。其实我觉得盈利模式不是最重要的，关键是执行力，也就是如何取得广泛客户的信任，愿意对你公布自己的财务状况，愿意把财交给你来理。

引用:

引用第7楼wangsanshi1于2007-08-28 00:35发表的 :
    当前,第三方理财公司赢利模式的问题不是首要的.最重要的是,理财师队伍建设的问题,.只有具备了各个专业人才的公司,才可能作好第三方理财,也才可能服务不同需求的客户.通过银行渠道来培养金融理财师然后发展第三方理财公司是不可能的.因为,分业经营模式下,银行缺少不同领域的专业人才,这样的土壤没法满足理财公司团队建设的需求.只有面向社会.从各个领域中培养一批人,进行专业人才的组合,最终形成第三方理财公司模式,这样才能作好理财业务,才能谈到通过顾问方式生存!
    意犹未尽,呵呵,再跑一次题!

赞同，金融理财师，市场营销，品牌推广，渠道建设，客服支持，IT支持都是一个成功的第三方理财公司不可缺少的要素。当然在目前的中国，老板的个人魅力和人脉那更是重中之重。

引用:

引用第8楼勤快的猫猪于2007-08-28 08:24发表的 :
第三方理财应该以理财咨询和佣金为主。信托基金提成、保险提成、投资提成等，当然还可以从一些理财交流会，媒体上进行理财讲座等方式增加第三方理财公司的收入。第三方理财公司的成立理财团队的建设是最基本的，必须要比金融机构的理财团队更专业，信息更全面，通路更广大，这样客户才会不选择金融机构的理财，而选择第三方理财公司。在中国社会效应的作用相当强大，但是在老百姓心中对银行依赖、信赖度是相当高的，如何把老百姓手中的钱拿给第三方理财公司来做，也是件值得大家共同探讨的事。
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哈哈，乱七八糟说了这么多！！！献丑了！多包涵！

我觉得第三方理财公司可以先免费（对客户免费，对上游金融机构收费）打开市场，等品牌建立起来再对客户收费。期待理财市场也能出现类似国美这样的连锁巨头，理财师和投资者双赢！

政策不明朗，不好干呀！没有名分，总觉得不踏实

现在我是在一家第三方理财公司做事情
个人感觉 真正靠做理财规划来支持公司 那是不可能的
现在公司更多的来只待客理财业务,我个人感觉,如果走这个途径基本上走不长远.


市场营销，品牌推广，渠道建设都是建立第三方理财公司的重中之重.
个人认为只有找个特定的客户群 做好市场推广才可以

真正的理财规划还需要特殊的土壤.

赢利模式并不重要,应该先想想,如何让大众接受,在某一个阶段,大众能接受那种收费方式,有一个阶段性的规划.我觉得风险代理,应该是个方向,简单的向用户收取费用,会造成用户心理的不平衡.

仔细拜读楼上各位的精辟见解，很受启发，看来，第三方理财公司目前还是处于市场培育期。
纵观各位观点，有以下重要几点：

首先，是最重要的，关于人的问题，就是要有一批专业人才，专业理财师，包括各个金融领域，譬如银行、保险、证券、信托、基金、税务，甚至教育、医疗、法律等等。目前，这些人才还主要依附于各个金融机构，目前这批人还不会有很多人脱离开来从事第三方理财。这是一个主要的问题。

其次，是目前第三方理财的生存土壤还相当贫瘠：这包括金融分业经营、法理环境、政策壁垒、银行在国内民众心目中的天然优势等。这些劣势短时期内难以改变。

再次，涉及到广大投资者和目前为他们提供服务的金融机构。目前这两者之间不是不存在矛盾，譬如保险业存在的种种问题已经很明显，银行业也不是没有问题，证券公司在收取了巨额佣金后为投资者做的也未必让人满意。他们（金融机构）和客户之间是不是需要一个独立客观的第三方？

以上三点，简单说，为天时、地利、人和三者皆未到和谐之点。

不过，事情未必如想象的那么悲观。

我们的理财师队伍正在建立中；
我们的民众正在寻找他们信任的理财师；
现在关键的关键，就是需要国家的政策了：鼓励成立合伙制的理财师事务所、鼓励第三方理财公司发展。

引用:

引用第2楼forever于2007-08-27 21:22发表的 :
在目前，目前的情况下，既然作为第三方理财公司，我认为主要的盈利模式应该是为客户作出理财规划的服务费，这个服务是一个综合性的，从为客户作咨询到提供解决方案，都包括。
另外一种盈利模式就是在为客户作资产配置时，推荐具体的理财产品，从产品发行机构收取适当的手续费。

此外，第三方理财公司也可以集中客户资金，投资于股市，汇市，债市，从中提取管理费和分成。当然，这已经成了私募基金，脱离了“第三方理财”的本义。

.......

个人觉得第三方理财，其根本优势就在于独立、客观，从客户的角度看问题。第三方，应该定位于中间体。

引用:

引用第14楼陈鸣于2007-08-28 14:24发表的 :



我觉得第三方理财公司可以先免费（对客户免费，对上游金融机构收费）打开市场，等品牌建立起来再对客户收费。期待理财市场也能出现类似国美这样的连锁巨头，理财师和投资者双赢！

连锁理财公司？创意很不错！

引用:

引用第3楼金禧大众于2007-08-27 22:33发表的 :
在中国现在的市场环境下,第三方理财公司正处于萌芽阶段,对于其盈利模式,大家都是在摸着石头过河,如果有成熟市场的第三方理财公司的盈利模式可以借鉴,能少走些弯路.

中国特色的问题，好像没有更多现成的经验供借鉴啊！

港台地区的特点，和内地不太一样；
英美的金融生态和我国不同；
欧陆的情况也千差万别。

引用:

引用第7楼wangsanshi1于2007-08-28 00:35发表的 :
    当前,第三方理财公司赢利模式的问题不是首要的.最重要的是,理财师队伍建设的问题,.只有具备了各个专业人才的公司,才可能作好第三方理财,也才可能服务不同需求的客户.通过银行渠道来培养金融理财师然后发展第三方理财公司是不可能的.因为,分业经营模式下,银行缺少不同领域的专业人才,这样的土壤没法满足理财公司团队建设的需求.只有面向社会.从各个领域中培养一批人,进行专业人才的组合,最终形成第三方理财公司模式,这样才能作好理财业务,才能谈到通过顾问方式生存!
    意犹未尽,呵呵,再跑一次题!

人的问题确实是最关键的。这是基础。

引用:

引用第13楼叶志强于2007-08-28 14:14发表的 :



赞同，金融理财师，市场营销，品牌推广，渠道建设，客服支持，IT支持都是一个成功的第三方理财公司不可缺少的要素。当然在目前的中国，老板的个人魅力和人脉那更是重中之重。

对啊，在目前的中国确实是这样。

目前时机还不成熟,发挥专长,代理投资基金,股票赢利分成比较现实.

引用:

引用第24楼云天于2007-08-29 01:04发表的 :
目前时机还不成熟,发挥专长,代理投资基金,股票赢利分成比较现实.

路要一步一步走，蛋糕一口一口吃

引用:

引用第20楼五星理财于2007-08-28 16:55发表的 :



连锁理财公司？创意很不错！

关注这个！五星理财给说说思路

所谓连锁理财公司，我的想法是这样：

品牌、IT系统、资讯支持由后台总公司支持，市场、服务、理财师相关人员由加盟网点负责，开展业务主要以咨询为主，以图建立一个平台，这个平台把客户、市场、金融机构联系起来。客户当然可以自己去了解市场，了解产品，了解各种金融机构。但是客户这样做是比较困难的，也是不经济的。客户委托理财公司这样的机构，来做这件事情，首先理财公司要有足够的专业人才，这些人未必要在公司上班，可以是兼职，但他在为客户做咨询时，立场必须独立，要站在客观的第三方。客户在做出选择购买各种金融产品时，首先想到给这个产品把把脉，给自己把把脉，这时他可能会需要理财公司。当然做起来还是有难度，客户凭什么相信你？所以这个事情不是一个人可以做好的，需要很多志同道合的理财师来共同作这个事情，希望感兴趣的理财师们关注这件事情。

我认为可以走类似于律师事务所的合伙人制。

引用:

引用第27楼五星理财于2007-08-29 15:58发表的 :
所谓连锁理财公司，我的想法是这样：

品牌、IT系统、资讯支持由后台总公司支持，市场、服务、理财师相关人员由加盟网点负责，开展业务主要以咨询为主，以图建立一个平台，这个平台把客户、市场、金融机构联系起来。客户当然可以自己去了解市场，了解产品，了解各种金融机构。但是客户这样做是比较困难的，也是不经济的。客户委托理财公司这样的机构，来做这件事情，首先理�