很多咨询公司不都是走合伙人吗？不过如果合作伙伴出问题，风险比较大；这个比律师事务所的风险还是要大很多

我认为专业的理财就应该是第三方理财公司，这样就不会过度营销所服务单位的产品，能更好地为客户理财，但如果以向客户收费作为盈利的主要来源估计没戏。所以可考虑代销产品的佣金收入，但这样一来又会有利益驱动而选择佣金高的产品，就不能从客户的实际需求出发，确实很矛盾。但我相信作为一个优秀的理财师，除专业的知识外，更应该具备崇高的品德，那么第三方理财公司通过为客户提供理财方案，通过方案销售产品，获取佣金应该是一个较为可行的模式。

引用:

引用第27楼五星理财于2007-08-29 15:58发表的 :
所谓连锁理财公司，我的想法是这样：

品牌、IT系统、资讯支持由后台总公司支持，市场、服务、理财师相关人员由加盟网点负责，开展业务主要以咨询为主，以图建立一个平台，这个平台把客户、市场、金融机构联系起来。客户当然可以自己去了解市场，了解产品，了解各种金融机构。但是客户这样做是比较困难的，也是不经济的。客户委托理财公司这样的机构，来做这件事情，首先理财公司要有足够的专业人才，这些人未必要在公司上班，可以是兼职，但他在为客户做咨询时，立场必须独立，要站在客观的第三方。客户在做出选择购买各种金融产品时，首先想到给这个产品把把脉，给自己把把脉，这时他可能会需要理财公司。当然做起来还是有难度，客户凭什么相信你？所以这个事情不是一个人可以做好的，需要很多志同道合的理财师来共同作这个事情，希望感兴趣的理财师们关注这件事情。

还是信誉的问题

信誉的问题.信则立,不信则废.然也.

首先要自信，人不自信，谁人信之。

非常好的命题，我也一直在考虑这个问题。
不成熟的市场，也是机会最多的地方
需要我们共同努力 希望也能在我们这些人中创造出像国美、沃尔玛一样的行业巨头
让客户理财第一个想到的就是第三方的理财工作室

引用:

引用第36楼低调的华丽于2007-09-05 11:37发表的 :
非常好的命题，我也一直在考虑这个问题。
不成熟的市场，也是机会最多的地方
需要我们共同努力 希望也能在我们这些人中创造出像国美、沃尔玛一样的行业巨头
让客户理财第一个想到的就是第三方的理财工作室

共同努力吧！华丽现在哪家银行？以后也打算出来做？

引用:

引用第36楼低调的华丽于2007-09-05 11:37发表的 :
非常好的命题，我也一直在考虑这个问题。
不成熟的市场，也是机会最多的地方
需要我们共同努力 希望也能在我们这些人中创造出像国美、沃尔玛一样的行业巨头
让客户理财第一个想到的就是第三方的理财工作室

我感觉第三方理财公司的盈利模式应该往咨询方面走一走,比如说客户想购买某款产品,但是不知道适合不适合自己,我们做一个客观的评估,然后收取一定的费用,还有介绍一些适合客户的产品,然后抽取产品销售手续费,这样似乎更可行一点……

这是一个远未成熟的市场，未来的发展模式也许并不是我们现在想像的那样，也不一定是国外的模式。

同意“低调的华丽”所说的，不成熟的市场，也是机会最多的市场。说不定，我们会探索出一个金矿。

真的没有想到,这么多朋友赞同我的一些不成熟的想法,呵呵!谢谢!
最近我有更深的体会,而且,感觉就理财公司而言,更是挫败感很强!特别是在了解了一些具有外资背景的风险投资公司的运做模式,感触更深!!!自愧不如啊!无论是人才,理念.投资渠道,运做模式,我们还有很长的路要走,希望有深入了解的朋友多多发表一些信息,好让咱也长长见识!!!

引用:

引用第8楼勤快的猫猪于2007-08-28 08:24发表的 :
第三方理财应该以理财咨询和佣金为主。信托基金提成、保险提成、投资提成等，当然还可以从一些理财交流会，媒体上进行理财讲座等方式增加第三方理财公司的收入。第三方理财公司的成立理财团队的建设是最基本的，必须要比金融机构的理财团队更专业，信息更全面，通路更广大，这样客户才会不选择金融机构的理财，而选择第三方理财公司。在中国社会效应的作用相当强大，但是在老百姓心中对银行依赖、信赖度是相当高的，如何把老百姓手中的钱拿给第三方理财公司来做，也是件值得大家共同探讨的事。
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哈哈，乱七八糟说了这么多！！！献丑了！多包涵！

[backcolor=#FF0000]第三方理财公司的成立理财团队的建设是最基本的，必须要比金融机构的理财团队更专业，信息更全面，通路更广大，这样客户才会不选择金融机构的理财，而选择第三方理财公司。[/backcolor]

这样的公司我最近就接触过,不幸的是,该公司具有外资概念,而且给我的感触非常的深!挫败感很强!
据我观察到,该公司的运做完全是属于私人银行的方式,资金来源于外资,直接投资国内某类专业项目,运做能力之高,实在是超出我原先的理解!投资回报率有严格的要求,据了解大概在年回报在60%以上!

楼上说得好象是风险投资吧，这些离一般的投资大众有一些远吧，估计没有几个人会接受，连理解都很困难的。
我们在这里讨论的是：独立的第三方理财，这样的公司只是为普通的中高端客户增加选择的机会，并不会也不可能取代传统的金融机构，而是为个人客户和传统金融机构服务，争取夹缝中生存的机会。

引用:

引用第16楼jgao34于2007-08-28 14:38发表的 :
现在我是在一家第三方理财公司做事情
个人感觉 真正靠做理财规划来支持公司 那是不可能的
现在公司更多的来只待客理财业务,我个人感觉,如果走这个途径基本上走不长远.


.......

特定客户群，具体能说说吗？

引用:

引用第43楼五星理财于2007-09-09 11:29发表的 :
楼上说得好象是风险投资吧，这些离一般的投资大众有一些远吧，估计没有几个人会接受，连理解都很困难的。
我们在这里讨论的是：独立的第三方理财，这样的公司只是为普通的中高端客户增加选择的机会，并不会也不可能取代传统的金融机构，而是为个人客户和传统金融机构服务，争取夹缝中生存的机会。

应该是风险投资类公司!但我不赞同楼上的说法,(我们在这里讨论的是：独立的第三方理财，这样的公司只是为普通的中高端客户增加选择的机会，并不会也不可能取代传统的金融机构，而是为个人客户和传统金融机构服务，争取夹缝中生存的机会)
所谓第三方理财,应该面向中高端客户群体的需求,在市场中寻找合适的产品来满足或实现客户的理财目标!而目前市场中现有的所有投资渠道,理财工具,都应该是我们所关注和深入了解并运用的对象!譬如说,上述风险投资公司其实也是理财公司类,其特点是更专业,特别是在投资工具的选择上远远超出我们金融工具的范畴,而这些是金融理财中最缺少的东西,或者说是很好的互补!
我们不能说看到风险投资就一概将其与理性理财划上界限,从我了解的情况看,这类投资公司的运做专业程度高,风险控制能力强,对所投资项目进行了严格的把关!我不了解外资银行的情况,无从考证,请有了解的朋友们考证一个问题"混业经营模式的外资银行有没有类似的业务部门!"
如果有,我想,在目前我国处分业向混业发展的探索时期,我相信存在既合理,以客户需求为导向是市场经济的必然选择!

第三理财公司，到底为客户提供什么服务？

1、纯做理财规划——这个无法保证盈利

2、推荐股票／基金——成股评家了？

3、代客投资——客户将资金委托于公司，公司通过专业化运作为客户提供回报。在这里的投资就会根据专业化程度分出多种。据说国外很多这种专业的投资公司。咱们本土的理财师也许自身能力够，但是在运营体制，风险控制方面估计远远比不上外资。

4、资产配置——真正的理财配置，根据客户的理财需要，为其进行全球范围内的资产配置，但并不以投资回报率为最高目标。这个我们能做到吗？

5、除了以上服务之外，同时为客户提供法律及税务咨询，这时，团队的建设就如wangsanshi1所说的，必须要比金融机构的理财团队更专业，信息更全面，通路更广大。

引用:

引用第42楼wangsanshi1于2007-09-08 22:49发表的 :


[backcolor=#FF0000]第三方理财公司的成立理财团队的建设是最基本的，必须要比金融机构的理财团队更专业，信息更全面，通路更广大，这样客户才会不选择金融机构的理财，而选择第三方理财公司。[/backcolor]

这样的公司我最近就接触过,不幸的是,该公司具有外资概念,而且给我的感触非常的深!挫败感很强!
.......

你说的好像是PE或者投行的概念，而不是针对零售业务的第三方理财公司。

引用:

引用第46楼forever于2007-09-10 11:46发表的 :
第三理财公司，到底为客户提供什么服务？

1、纯做理财规划——这个无法保证盈利

2、推荐股票／基金——成股评家了？
.......

总结的好!但太客气而不够客观了!难道您认为咱国内的理财师具备了这些资格吗?我个人持怀疑态度!路还很长.至少我自己感觉没有足够的时间给我折腾了!即便是想折腾,也没有土壤!呵呵!有点悲观!

引用:

引用第48楼wangsanshi1于2007-09-10 23:15发表的 :



总结的好!但太客气而不够客观了!难道您认为咱国内的理财师具备了这些资格吗?我个人持怀疑态度!路还很长.至少我自己感觉没有足够的时间给我折腾了!即便是想折腾,也没有土壤!呵呵!有点悲观!

现在大家不就是在折腾，呵呵，这里我觉得就是不错的土壤，需要同学们一起好好培育啊！

坐井观天,天就是井口那么大.
走出去,天很大.
现在,就是没有走出去,还只是呆在金融机构里看这个市场.
做事情,是需要激情的;当然,先要有面包;等我们有足够的面包了(理财师会说:实现财务自由),
不需要金融机构的羽翼了,那时候,就可以去做自己喜欢的事业了;而不是用这个第三方理财
来挣面包的.

引用:

引用第50楼五星理财于2007-09-11 17:33发表的 :
坐井观天,天就是井口那么大.
走出去,天很大.
现在,就是没有走出去,还只是呆在金融机构里看这个市场.
做事情,是需要激情的;当然,先要有面包;等我们有足够的面包了(理财师会说:实现财务自由),
不需要金融机构的羽翼了,那时候,就可以去做自己喜欢的事业了;而不是用这个第三方理财
.......

有面包就没激情了咋办，况且现在银行薪酬差距也太大了，估计等我财务自由，一定是升官做行长了，但这可是小小概率事件呀！

等你当了行长,就不会对今天的讨论感兴趣了.屁股决定脑袋.

都想做第三方理财，但是真正意义上的第三方理财在大陆实现是需要时间的。
1、代客投资（收取管理费）

2、顾问咨询（收咨询费）

我们的付出不光是服务社会，也要考虑到自己的收益问题，在上面的运行没有问题的情况下，就是找出那些个“数目20%却掌握80%财富的人”，让他们成为我们的客户。

个人意见，仅供参考。

引用:

引用第53楼幽灵公主柏铃于2007-09-13 02:39发表的 :
都想做第三方理财，但是真正意义上的第三方理财在大陆实现是需要时间的。
1、代客投资（收取管理费）

2、顾问咨询（收咨询费）

.......

我的意见：组建专业团队，开拓客户渠道，共享客户资源

引用:

引用第42楼wangsanshi1于2007-09-08 22:49发表的 :


[backcolor=#FF0000]第三方理财公司的成立理财团队的建设是最基本的，必须要比金融机构的理财团队更专业，信息更全面，通路更广大，这样客户才会不选择金融机构的理财，而选择第三方理财公司。[/backcolor]

这样的公司我最近就接触过,不幸的是,该公司具有外资概念,而且给我的感触非常的深!挫败感很强!
.......

一家第三方理财公司如果是强调收益的话,应该是投资风险公司,不是我们所谈论的第三方理财公司.

第三方理财的服务意识大家都有了!
专业技能需要时间来训练!
客户资源需要以上两条来用心服务!
现实是不可能太乐观,需要共同努力!
我们真正的市场认同,应该是在暴风雨后,彩虹才会出现
(来一次金融风暴,客户的投资\家庭\生活风险在理财师们英明的决策\正确的指引下被有效的化解了)!
客户感激涕淋!
求着咱继续成为他们子孙的金牌理财师!
等到那时,
呵呵!咱也可以风光一下了!!!!!

时间,在5年后的某个时候!或者更长!

呵呵!

其实，盈利模式，就和人们走过的路一样，有很多种，有羊肠小道，有偏门左道，有阳光大道（谁能告诉我，重奖8个金币！：），也有曲曲折折的田间小路。在行业里浸淫的久了，慢慢的也就摸着道了，关键在于有心并积极参与其中。不是有那么句话么：世上本没有路，走的人多了，也变成了路。欢迎更多的理财师来关注这个事情。

在第三方理财公司做了不到一年，感觉自己在证券方面很欠缺，于是辞掉工作投身天相。

我觉得第三方理财应该很有市场。原来我们经常进行理财讲座，每场都有很多人来，也确实从中筛选出来很多不错的客户。市场有需求。

盈利模式上不要拘泥于一种方式。年费和佣金结合的方式会比较好，年费体现我们服务的价值，但是靠年费生存下来是很难的。理财产品的佣金收入比如保险佣金、基金的手续费等是公司的主要收入来源。