【我是一名金融理财师】+优秀理财师应具备的素质
2004年美国的CFP组织通过对于高收入人群的问卷调查，95%的人都把理财师的职业道德放在第一位，而通过认证考试也就是学历的认可只占到85%，同样在影响理财师成功的因素中人际沟通能力排在第一位。所以说专业的知识和技能是理财师成功的基础，而区分合格理财师和优秀理财师的关键在于理财师的日常行为表现。往往这些表现不象知识和技能那样容易取得，而需要坚强的毅力和长期的坚持克服才能达成，注意日常的养成，注重弱势性格的锻炼。
那些是一名优秀理财师应具备的素质呢？良好的职业道德当然排在第一位，其次就是综合的胜任能力。华南师范大学的黄泽娟和黄勋敬教授做过一个胜任力的模型。其中包括了成就欲.主动性.市场敏感度.知识转化能力.协调沟通能力.自我控制能力.客户服务能力产品展示的说服能力以及解决问题的能力。
个人认为成就欲是最重要的一环。想把工作做好，想努力的提高业绩，喜欢冲刺具有挑战性的目标，希望把事情做的更圆满，倾向于拿自己认定的某个标准来要求自己（如别人的成绩或是自己过去的成就）。这是成功的关键，如果没有成就的欲望，是不可能取得成就的。
再者就是主动性，在工作中，相对于工作要求和别人的期望而言，能自发或自愿地去做更多的工作，能主动采取措施来提高工作业绩，并不断发现和创造新的机会。
市场敏感度就是善于分析市场机会，善于进行行业分析，有前瞻性的判断，善于把握市场的先机对客户潜在的需求的灵敏捕捉，能准确的提炼客户需求，善于了解同业的最近动态，并根据客户的以往信息来分析客户的个性化需求和共同需求。
知识转化能力是在工作过程中积极地通过各种途径获取与工作有关的信息和知识，并对获取的信息进行加工和理解，不断总结反思，从而不断地更新自己的知识结构，提高自己的工作技能。
协调能力包括内部协调和外部沟通，是在工作中与相关部门或同行进行合作.协调，共同为客户提供服务的意识和能力。自我调控能力，在工作中控制和调节自己的情绪.从而以平和的态度和饱满的热情进行工作，时刻对事情保持高昂的兴趣和激情，愿意尝试挑战性工作，对自己的能力和判断有信心。
客户服务能力产品展示的说服能力其实就是综合了市场敏感度，知识转化能力和协调沟通能力，能从客户需求的角度出发，采用演示与讲解等方式说明产品优点和服务优势，通过自身或他人的力量采取各种策略影响或说服对方。
解决问题是一个优秀的理财师所必备的能力，一个理财师在其工作生涯中肯定会遇到各种问题，而其解决问题的能力当然的是客户和上级评判其能力的重要指标。解决问题包括以下5点：1能预见可能出现的问题。2能区分问题的表面现象和问题的本质，并对其进行分析。3能在提出解决方案前考虑到相关政策.程序以及各种客观制约。4能自行解决或在他人的协助下解决问题。5当问题超出自己能力的范围时，能以适当的方式向上级或客户提出建设性的解决意见。
理财师是一种实践性很强的职业，高学历和高智力的理财师在特定的环境下确实占有优势，但是他们的优势并非是决定其业绩优异与否的关键，知识.技能.经验和经历只能算是理财师最起码应具备的素质，而自我概念态度.价值观.自我形象.特质.动机才是决定成功的关键因数。知识.技能.经验和经历通过后天的努力是比较容易发展的，但自我概念态度.价值观.自我形象.特质.动机却很难取得实质上的提高，有的人先天就占有优势，而后天不足的就要通过大量的锻炼和不间断的自我反省来提高自身的综合能力。其实性格也可以通过磨练来改变的，我记郭老以前勉励后辈的几句话，拿来共勉：“有志者，事竟成，破釜沉舟，百二秦关终属楚，苦心人，天不负，卧薪尝胆，三千越甲可吞吴。”我们新生代的理财师既要有破釜沉舟的勇气和胆量，也要有卧薪尝胆的魄力和精神。
[ 本帖最后由 zl1410 于 2008-7-31 22:03 编辑 ]
