金融理财师案例素材征集活动方案

为及时更新AFP金融理财师认证培训案例，给广大学员提供最新一手实践素材，北京金融培训中心联合金库网络发起理财案例素材征集活动，欢迎广大金融理财从业人员积极参与，踊跃投稿。
案例素材征集活动办法：
一、时间要求：自活动公布日起至2008年12月20日止。
二、投稿方式：所有投稿请以邮件形式发送至北京金融培训中心邮箱，地址：liunannan@bfec.cn   稿件请以邮件形式发送至北京金融培训中心邮箱：liunannan@bfec.cn，联系人：刘老师。
三、奖品提供：
1、由金库网提供的200金库网金币。
2、北京金融培训中心提供，资深CFP培训师林鸿钧老师亲笔签名的金融类图书，活动结束以特快专递形式寄出。
四、案例素材征集内容要求：
1、近期现实生活中的真实、典型客户案例素材，具有一定的代表性。
2、案例征集仅需提供客户素材即可。也可以同时附上自己的规划方案或思路，以及客户对此规划案例的反应等，但不做硬性要求，如附上规划方案，则有机会得到资深CFP案例培训老师的思路指导。
3、案例素材以Word文档提交，尽量涵盖AFP学习的所有内容并控制在一页以内（12号或小四字体）。
4、案例素材内容包括但不限于以下方面：
1）案例名称。
2）家庭背景介绍： 包括家庭成员姓名、关系、年龄、职业、健康状况等。
3）资产负债状况：可用表格或文字叙述，资产细分到投资工具，负债可细分到不同信贷工具。
4）收入支出状况： 可用表格或文字叙述，说明税前或税后收入，给出收入或支出成长率假设。
5）目前投保状况： 包括是否参加社保，已投保商业险的种类、保额与年缴保费。
6）理财目标叙述： 包括何时达成、现值或终值目标金额等，按价值观排序，典型的目标如下：
●退休目标：
几年后或几岁退休、退休后每年开销现值、退休时希望有多少退休金终值
●子女教育金目标：可单纯以高等教育为规划目标，几年后上大学，需要多少年，学费现值
●购房换房目标：
几年后买房换房，拟购房产价值，房贷的成数、种类、利率与期限
●其它目标：
年轻人留学深造、购车、结婚、国外旅游计划，创业或移民等特殊目标
7）问题的提出。每个案例需提6-8个问题，可要求量化答案或者应考虑哪些因素，典型的问题如下：
●请编资产负债表与现金流量表
●请为该家庭做财务诊断，有何迫切需要改进之处?
●请评估该客户的风险属性，并根据风险属性建议资产配置，推估合理的投资报酬率
●请问该客户是否可以达成所有的理财目标? (目标顺序法或目标现值法)
●若该客户要如期达成目标，投资报酬率要达到多少?(内部报酬率法)
●在合理的报酬率下达到所有的理财目标，则您建议储蓄额做如何调整?(目标并进法)
●请计算该客户应有的保险需求(遗属需要法或生命价值法)
●请建议所得税节税方案，或者当实施遗产税时的遗产税节税方案。
●理财决策提问： 如租房与购房的抉择、从单薪到双薪的改变、信贷工具方式选择
●理财方案提问：为解决目前最重要的问题，请提出三个方案分析利弊得失后择一推荐
●特殊理财提问： 离婚、失业、为人作保偿债、移民、迁居状况发生时的因应策略
●请就收入成长率或投资报酬率的变化，对理财目标的达成情况做敏感度分析。
●请就建议的方案提供适当的投资产品组合。
●请就建议的方案提供适当的保险产品组合。
●请整理出对该客户的理财规划报告书摘要。

                                          北京金融培训中心教研部

2008年11月

涉及到隐私啊

与时俱进，不断创新，同学们也练手了

有案例做对于理财师是很好的锻炼机会

锻炼的好机会?

发了一个案例《职场新人如何完成买房结婚计划？》
科姐姐看看算不算典型呢？

支持支持!

我也要发一个

引用:

原帖由 舒克 于 2008-11-29 20:08 发表
发了一个案例《职场新人如何完成买房结婚计划？》
科姐姐看看算不算典型呢？

我有兴趣,可不可以也发给我看看啊~~呵呵~~

支持支持!

支持下,

有案例做对于理财师是很好的锻炼机会

案例有助于理财师提高更快啊

案例有助于理财师提高更快啊

我刚发了一份案例,不知老师用否?